El teléfono suena. No reconoces el número. ¿Próximo movimiento? Bloquear . Obviamente.
Vuelve a tu computadora. Oh chico. Un correo electrónico de un extraño sobre la inflación y su estrategia de jubilación. Borrar.
Este es el mundo en el que viven ahora los asesores financieros. Las viejas formas de encontrar nuevos negocios no funcionan, incluso cuando la demanda de servicios de asesoría patrimonial está aumentando . Casi dos tercios de los millennials que están llegando a la mediana edad dicen que planean recurrir a un asesor financiero en los próximos dos años. ¿Cómo llegan los asesores a estos clientes? Las barreras para conectarse con nuevos clientes parecen solo multiplicarse. ¿Reuniones cara a cara? Eso es tan 2019.
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Así que todo el mundo dice que sea digital. Para los asesores, eso generalmente significa configurar varias pantallas con docenas de pestañas abiertas. Ellos picotean y buscan en Google, LinkedIn o una de las muchas bases de datos a las que sus empresas pueden suscribirse. En realidad, es un trabajo manual en un teclado. Y no hablemos de las referencias cruzadas en las hojas de cálculo de Excel.
Ahora imagine un mundo donde los clientes potenciales cálidos se envíen directamente a un tablero con mucho contexto. No tiene que imaginar, al igual que no tiene que imaginar la nueva música que ama transmitida automáticamente en su computadora portátil.
La inteligencia artificial permite a los asesores financieros descubrir conexiones ocultas con clientes potenciales a través de la automatización digital.
Vivimos en un mundo en el que lo digital es lo primero, donde la inteligencia artificial (IA) está integrada en gran parte de lo que hacemos. No solo ha cambiado la forma en que se prestan los servicios de gestión patrimonial, sino también la forma en que se forman las relaciones y se consume la información. La inteligencia artificial permite a los asesores financieros descubrir conexiones ocultas con clientes potenciales a través de la automatización digital. También les ayuda a mantenerse en contacto con los clientes existentes mediante la entrega de mensajes relevantes y personalizados. Y es extremadamente eficiente. Se ha demostrado que la inteligencia artificial en las ventas aumenta los clientes potenciales y las citas en más del 50%, al tiempo que reduce los costos entre un 40% y un 60%.
Estas son las formas en que la inteligencia artificial y la automatización pueden ayudar a los asesores financieros a conectarse de manera más natural con nuevos prospectos y profundizar las relaciones existentes. Le aseguramos: nadie se perderá las llamadas en frío o conducir millas y millas para mantener cálida una relación.
Diga adiós a las llamadas en frío y descubra una red de conexiones de relación
Quizás los asesores deberían agradecer a las llamadas automáticas del mundo. Han hecho que las llamadas en frío no sean un comienzo, tanto que Merrill Lynch prohibió la práctica para sus aprendices. Una vez, fue un rito de iniciación. Ahora, ni siquiera es remotamente eficiente. Merrill Lynch estima que las conversiones de clientes potenciales son menos del 2% frente al 40% de las referencias personales.
La IA es un genio de los descubrimientos, que trabaja esencialmente como asistente personal con esteroides digitales para ofrecer clientes potenciales cálidos y conexiones de red asociadas.
Con el cambio viene un nuevo desafío: los asesores deben descubrir quién en su círculo puede hacer referencias personales que también valgan la pena. La IA es un genio de los descubrimientos, que trabaja esencialmente como asistente personal con esteroides digitales para ofrecer clientes potenciales cálidos y conexiones de red asociadas. Por ejemplo, tecnología como Einstein Relationship Insights (ERI) puede conectar los puntos utilizando una variedad vertiginosa de fuentes: noticias, publicaciones en redes sociales y más en la web; bases de datos tecnológicas patentadas, así como documentos internos y externos. La IA entrega la información en contexto, lo que conduce a presentaciones de mayor calidad basadas en conexiones de la vida real. Para los usuarios de ERI, incluso podrán saber si los clientes potenciales ya están en Salesforce CRM (plataforma de gestión de relaciones con los clientes).
Todo este trabajo de campo digital prepara a los asesores para conversaciones que son mucho más sustantivas que las llamadas en frío. Y ahorra tiempo a los asesores. Ya no necesitan leer detenidamente Internet, abrir docenas de pestañas y leer historias que pueden o no ser relevantes.
Escale el compromiso y el servicio de primer nivel y haga que las interacciones sean más frecuentes y más informadas
La IA se está convirtiendo en una herramienta vital para nutrir a los clientes existentes, especialmente porque los asesores están siendo atraídos por todas partes. Necesitan escala. Necesitan operar de manera eficiente Y comprometerse más a menudo con clientes que anhelan un asesoramiento personalizado y, a menudo, prefieren las experiencias digitales. Pero a medida que las prácticas crecen, dar servicio y mantenerse en contacto con los clientes puede ser un desafío. Los boletines informativos mensuales, los recursos educativos y los seminarios web son formas efectivas de comunicarse con los clientes. No pueden fomentar relaciones profundas y significativas.
Los asesores y los equipos de soporte también pueden automatizar los horarios en las herramientas de marketing digital para crear contenido personalizado basado en los intereses del cliente.
Ahí es donde la IA puede ayudar. Con la IA, los asesores pueden contar con información y recordatorios automatizados y regulares. Los asesores y los equipos de soporte también pueden automatizar los horarios en las herramientas de marketing digital para crear contenido personalizado basado en los intereses del cliente. Con la extensión del navegador ERI, los asesores pueden resaltar las entidades clave y luego crear y abrir registros de Salesforce desde cualquier página web. Con detalles personalizados como estos en la mano, los asesores financieros pueden encontrar razones más significativas para interactuar con los clientes con más frecuencia. Los asesores pueden transmitir: te veo. Te escucho. Soy consciente de tus necesidades.
Al final, la IA está ayudando a los asesores a adaptarse y mantenerse más cerca de los clientes de la forma que prefieran: en parte humana y en parte digital. ¿La meta? Para forjar conexiones más cercanas con puntos de contacto relevantes y regulares. Es como soplar sobre las brasas de una fogata. El calor nunca muere.
Con la IA, los asesores descubrirán una nueva forma de construir sus prácticas
Para tener más éxito al aprovechar la inteligencia artificial, las empresas deben centrarse en conectar sus distintas fuentes de datos. Unir sistemas y datos les dará a los asesores los músculos que les faltan para trabajar con más clientes, de manera más cercana y para mantenerse en contacto de manera significativa con más frecuencia. Actualmente, los asesores hacen malabares con tantas fuentes desconectadas: correo electrónico, documentos internos, mensajes de texto y chats. Un CRM más fuentes de datos externas. Y luego están esas tenues pistas de conexiones sociales. Piense en su propia red de LinkedIn. ¿A cuántas personas conoces realmente ?
Los asesores financieros pueden aprovechar la inteligencia artificial integrada y el aprendizaje automático para complementar el desarrollo empresarial a escala y, al mismo tiempo, aumentar la personalización.
Los asesores financieros pueden aprovechar la inteligencia artificial integrada y el aprendizaje automático para complementar el desarrollo empresarial a escala y, al mismo tiempo, aumentar la personalización. Einstein Relationship Insights (ERI) tiene características clave que pueden respaldar la creación de redes mejoradas, todas integradas en Salesforce CRM. Para obtener más información sobre cómo ERI puede ayudar a las empresas de gestión patrimonial a crecer, vea el seminario web cuando le resulte conveniente.
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Esta es una traducción realizada por EGA Futura, y este es el link a la publicación original: https://www.salesforce.com/blog/ai-for-wealth-management/
