La industria de los seguros está en modo de puesta al día en lo que respecta a la transformación digital. La nueva competencia de las insurtechs y el bloqueo global fueron una llamada de atención y aceleraron la necesidad de atender a los clientes de forma virtual.
Incluso si no han implementado la tecnología, muchos operadores y corredores líderes comprenden los beneficios de las finanzas autónomas , que utilizan inteligencia artificial (IA) y automatización para brindar experiencias optimizadas.
Nosotros encontramos:
- El 91% dice que las primeras empresas en implementar las finanzas autónomas obtendrán una ventaja competitiva significativa
- El 88% dice que las finanzas autónomas pronto serán fundamentales para tener un desempeño superior en la industria de seguros
- El 88% dice que las finanzas autónomas son cada vez más importantes para la retención de clientes
El informe Salesforce Trends in Financial Services reveló cómo la industria cambió sus prioridades en respuesta a la pandemia. Para la industria de seguros, la implementación de nuevas tecnologías y la automatización de procesos adquirieron mayor importancia. Ya no existe una opción en la implementación de tecnologías digitales si las aseguradoras quieren permanecer en el negocio. Las siguientes son tres áreas clave en las que centrarse en el viaje de la transformación digital, ya sea que comience o ya esté implementando un plan.
1. Los asegurados y los productores son el corazón de su negocio
La guía principal para los planes de transformación digital de las aseguradoras deben ser las necesidades del cliente. ¿Qué quieren los clientes? Quieren lo que siempre han querido. Formas rápidas y fáciles de obtener la cobertura de seguro que necesitan y presentar reclamaciones . La tecnología heredada y los sistemas de distribución complejos hacen que el centrarse en el cliente parezca inalcanzable. En muchos casos, incluso cambios simples como actualizar una dirección implican agregar la nueva información a seis o más pantallas. No tiene por qué ser tan engorroso. Mover sistemas a la nube y expandir el compromiso digital puede abrir capacidades y flexibilidad.
Las compañías de seguros deben ser ágiles para mantenerse al día con los cambios en las expectativas de cómo y dónde acceder a la información. La implementación de una plataforma central digital centrada en el cliente es el camino más rápido para lograr ese nivel de agilidad. Permite a las aseguradoras diseñar nuevos productos, automatizar procesos y lanzar experiencias omnicanal para atender mejor las necesidades de los asegurados y productores. Por ejemplo, permitir que los clientes soliciten una nueva tarjeta de seguro en línea en lugar de llamar a su agente. Esto conduce a una mejor retención y satisfacción del cliente en un entorno que continúa creciendo en competitividad.
2. Empoderar a los productores para generar confianza en los clientes
Los seguros son una industria impulsada por las personas. Las relaciones son importantes. Agregar tecnología a la mezcla no reemplazará esas relaciones. Está destinado a fusionar los aspectos humanos con capacidades digitales aumentadas para obtener mejores resultados. Este aumento puede variar desde mejores oportunidades de autoservicio hasta conocimientos que recomiendan ofertas personalizadas más relevantes para clientes individuales. Ayuda a los productores a ampliar lo que hacen mejor para hacerlo mejor.
Muchas compañías de seguros inician viajes de transformación digital consolidando datos de sus muchos sistemas en una sola fuente de verdad, generalmente una plataforma de gestión de relaciones con el cliente (CRM). Esto proporciona a todas las aseguradoras una visión completa de los clientes para que puedan comprender mejor quiénes son y sus necesidades. También pueden ver qué información vieron los clientes en su sitio web para saber qué les interesa en este momento. Esto ayuda a las aseguradoras a anticipar preguntas y comunicarse con ellas de manera proactiva para abordar sus inquietudes. Utilice estas experiencias para generar confianza y profundizar las relaciones.
El uso de datos de CRM y conocimientos basados en inteligencia artificial (IA) puede ayudar a identificar formas de reducir el riesgo de pérdida de los clientes . Tener todos sus datos a mano mientras se discuten sus necesidades ayuda a las aseguradoras a hacer mejores recomendaciones, así como a gestionar sus expectativas.
Las aseguradoras pueden utilizar conocimientos para comprender mejor el libro de negocios de un agente. Al analizar su información, las aseguradoras pueden identificar cuál de los clientes del agente podría ser adecuado para un nuevo producto o quién necesita conocer los cambios de producto. Y, al aplicar IA durante el proceso de solicitud, las aseguradoras pueden identificar oportunidades para sugerir coberturas adicionales o agregar una nueva línea de productos.
3. ¿Qué sigue? Automatización
Muchas aseguradoras pueden estar ejecutando sus planes de transformación digital. Los clientes de Salesforce a menudo preguntan sobre los próximos pasos. Si ya han conectado sus sistemas, la automatización es clave para avanzar en el viaje digital. Con las nuevas expectativas y necesidades de los clientes, las aseguradoras deben hacer más. La mayoría está atascada con tareas administrativas que llevan mucho tiempo. La automatización liberará a sus aseguradores y ajustadores de reclamaciones de las funciones que no requieren decisiones, lo que los abrirá para trabajos más complejos y profundizará las relaciones. Un ejemplo es permitir que un corredor inicie sesión en el portal de una compañía de seguros, usar una calculadora en línea para crear una cotización y luego emitir la póliza sin tener que hablar con una persona.
Conectar y automatizar procesos en todos los canales también beneficia a los clientes. Hace que sus experiencias sean más rápidas y fáciles, como disminuir la cantidad de información necesaria y reducir los tiempos de espera al presentar reclamos por accidentes. Amazon capacitó a los clientes para que esperaran transacciones rápidas y fáciles de empresas de todos los sectores, incluidos los de seguros. La automatización acerca a las aseguradoras a proporcionar ese cumplimiento en cualquier momento y en cualquier lugar y, en última instancia, a las finanzas autónomas.
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Esta es una traducción realizada por EGA Futura, y este es el link a la publicación original: https://www.salesforce.com/blog/empowering-insurance-industry-autonomous-finance/
