Muchas instituciones financieras sufren del complejo de información repetitiva. Los clientes se preguntan: ¿cuántas veces necesitan ingresar la misma información para abrir una cuenta u obtener soporte al cliente?
Los líderes tecnológicos lo encuentran igualmente irritante. La recopilación de datos puede parecer como si fuera 1999: tantos silos y sistemas desconectados, muchos todavía basados en papel. Es asombroso que la empresa cotidiana utilice 1.295 servicios en la nube, en promedio, para romper los silos de información, según un informe de 2019 . Llegar a los sistemas integrados es un desafío difícil y que requiere mucho tiempo. Pero vale la pena el esfuerzo.
Los líderes de la industria con mentalidad de crecimiento saben que los consumidores esperan transacciones fluidas, independientemente del canal que estén usando.
Los líderes de la industria con mentalidad de crecimiento saben que los consumidores esperan transacciones fluidas, independientemente del canal que estén usando. Ya sea que trabaje en administración de patrimonio, banca minorista o seguros, las instituciones financieras necesitan un acceso perfecto a los datos correctos en contexto, y la capacidad de actuar sobre esos datos. En pocas palabras, necesita la orquestación del flujo de trabajo directamente en su CRM (plataforma de gestión de relaciones con el cliente). Ese es el secreto para acabar con el latigazo cervical de la silla giratoria: un salto abrupto de pantalla a pantalla y de sistema a sistema para brindar servicios de manera inteligente.
La automatización de procesos digitales (DPA) lleva su negocio al siguiente nivel; es el siguiente paso en la automatización de procesos comerciales y llena los vacíos en el camino hacia el cumplimiento del imperativo digital con una solución sin código / con código bajo. Para los clientes, significa mejores experiencias que curan el complejo de información repetitiva.
Estudios de caso en automatización de procesos digitales y orquestación de flujos de trabajo
Echemos un vistazo a algunas de las principales formas en que la automatización de procesos digitales puede simplificar y acelerar las transacciones al tiempo que elimina el desorden de aplicaciones a través de la automatización reutilizable basada en reglas.
Abrir una cuenta bancaria
Si todavía hubiera victorianos viviendo en esta época, podrían sacar el sofá desmayado para la típica incorporación de una cuenta bancaria. En la era moderna, a la gente tampoco le gusta mucho. La automatización de procesos digitales ayuda a agilizar el proceso, dentro de los límites reglamentarios, al permitir una conversación guiada para ayudar a los banqueros a conocer a los clientes de manera más eficiente. ¿Quién no quiere ser entendido? Es la base de cada relación y el motor de procesamiento de datos ayuda a los banqueros a obtener información sobre las mejores recomendaciones y los próximos pasos para los clientes.
Disputar una transacción con una tarjeta de crédito o débito
Los clientes que llaman con un problema suelen estar ansiosos. Hacer que las personas que llaman preocupadas pasen de una persona de apoyo a otra (que puede repetir las mismas preguntas) no es tranquilizador y hace que todos se sientan insatisfechos con las interacciones. Con la ayuda de la automatización de procesos digitales, las firmas financieras pueden eliminar la repetición y ofrecer soluciones en tiempo real. Incluso pueden generar documentos para confirmar lo sucedido y calcular reembolsos y créditos. Una llamada, una persona, un flujo de actividades. Eso es posible solo porque los representantes de servicio ven información de múltiples fuentes en un componente procesable, lo que genera conversaciones más empáticas que producen resultados rápidos.
Integración de verificaciones de crédito sin codificación del cliente
¿Con qué frecuencia necesita obtener un puntaje de crédito como parte de la transacción de un cliente? Hasta ahora, TI o un administrador de Salesforce necesitarían codificar reglas relacionadas con la verificación de crédito para cada proceso que necesite una verificación de crédito. Con la automatización de procesos digitales, puede configurar una tabla de decisiones con una función simple "si esto, entonces aquello". Y puede hacerlo a través de declaraciones declarativas con clics, no con código, para configurar todas las reglas que involucran verificaciones de crédito.
Aumento de la velocidad de comercialización y cumplimiento de las prioridades de reutilización
Canada Life dice que su cambio a la solución DPA low-code / sin código redujo su necesidad de talento difícil de encontrar y los está ayudando a moverse más rápido que nunca. El setenta por ciento de las soluciones que la empresa utilizó en su reciente transformación digital en sus beneficios grupales, vida y ahorros para la jubilación estaban listas para usar. OmniStudio, un componente clave en DPA, fue fundamental, explicó Susan Michalik, vicepresidenta de operaciones digitales y planificación de Canada Life, en la sesión de Dreamforce + sobre innovación . "OmniStudio ha sido un catalizador para nuestra estrategia de modernización tecnológica, velocidad de comercialización y prioridades de reutilización".
El tejido conectivo: automatización de procesos digitales y nube de servicios financieros
DPA junto con Financial Services Cloud hace que la vista de Customer 360 sea más poderosa al orquestar los flujos de trabajo de un extremo a otro, incluida la generación de documentos. Descubrirás cuatro beneficios clave:
1. Verdadera centralidad en el cliente
Unifique las líneas de negocio en torno a una vista de 360 grados de cada hogar y negocio para comprender cada relación en profundidad. Descubra nuevas conexiones y personalice cada interacción. No podrá cumplir con las expectativas de los suscriptores de Netflix y la generación TikTok sin él. Entonces, eso es lo primero.
2. Herramientas de flujo de trabajo declarativas, de bajo código y de un extremo a otro
Obtenga el poder de recordar reglas como parte de la orquestación del trabajo. Los procedimientos de integración de DataRaptor y OmniStudio agilizan los procesos para acciones de bajo volumen en contexto, ya sea una verificación de crédito o detección de fraude.
3. Datos en el contexto de la experiencia digital
No más saltos de una pantalla a otra y de un sistema a otro. OmniStudio lo ayuda a ver toda la información que necesita de múltiples fuentes en un solo lugar.
4. Una capa de experiencia mejorada
Obtenga una interfaz de usuario (UI) de marca simple que solo requiere un clic para configurar e implementar usando Flexcards. Constrúyalo una vez para que la experiencia sea lo suficientemente buena tanto para los empleados como para los clientes.
La automatización de procesos digitales es el eslabón perdido en la orquestación del flujo de trabajo
DPA es la pieza faltante que trae la orquestación del flujo de trabajo a su CRM. ¿El resultado? Una experiencia de cliente más coherente, retención de clientes y mejores conocimientos de los clientes. Esperamos hacer la vida de nuestros clientes de servicios financieros de todos los tamaños más y más fáciles. Siguiente en nuestra hoja de ruta: plantillas que incorporan DPA para las necesidades de servicio más comúnmente enfrentadas en el proceso de descubrimiento con los clientes.
Es lo que los clientes estaban esperando. Los líderes de servicios financieros encuestados en el estudio Salesforce 2020 Trends in Financial Services clasificaron la automatización de procesos en el puesto número 4 entre las principales prioridades para los próximos dos años. Obtenga más información sobre los beneficios de DPA.
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Esta es una traducción realizada por EGA Futura, y este es el link a la publicación original: https://www.salesforce.com/blog/digital-process-automation-financial-services/
