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5 cosas que debe tener su CRM de servicios financieros

¿Y si su equipo de servicios financieros pudiera encontrar la herramienta perfecta para captar nuevos clientes, ofrecer un servicio excepcional e impulsar el crecimiento? La buena noticia es que está ahí fuera y puede ayudar en este panorama tan desafiante y competitivo.

Calificado como líder por The Forrester Wave Report™: CRM para servicios financieros, Salesforce sabe de servicios, de cualquier tipo. Los CRM para servicios financieros están cambiando, al igual que las necesidades de los clientes. Hemos filtrado el ruido para ofrecerle exactamente las funciones que necesita en un CRM de servicios financieros

Necesitarás un panel de datos primero, automatización e IA para prosperar

Estas son las funciones de CRM de servicios financieros de última generación que necesita para acortar la distancia entre su equipo y sus clientes, aumentar la eficiencia y crear una experiencia de cliente preparada para el futuro.

Para prosperar, necesitará un cuadro de mandos centrado en los datos, la automatización y la IA

1. Soluciones CRM prediseñadas a la medida de los servicios financieros. Soluciones CRM preconstruidas a medida para servicios financieros

El 70% de los ejecutivos de servicios financieros no tienen tiempo ni presupuesto para crear soluciones centradas en el cliente. Reducir la creación, la entrega y el mantenimiento es una prioridad para todos los ejecutivos de servicios financieros. La reducción de los costes de servicio afecta a los resultados y a los ingresos netos por intereses de todos los banqueros. Buscan aumentar el valor en menos tiempo con un gasto mínimo

Las aplicaciones CRM listas para usar para servicios financieros deberían venir con experiencias de usuario pre-construidas y modernas adaptadas a la función laboral de los empleados. Por ejemplo, un agente de servicios bancarios puede atender más rápidamente a un cliente de alto patrimonio con una visión completa de 360 grados de la cuenta financiera del cliente, sus objetivos, los hitos de su vida y las alertas de su cuenta. Las soluciones CRM prediseñadas permiten al agente de servicios ver rápidamente la cartera de su cliente de forma holística y proporcionar asesoramiento y orientación personalizados a sus clientes frente a un sistema heredado que carece de datos enriquecidos.

La inteligencia artificial (IA) generativa puede mejorar esto aún más con un asistente digital para el agente que puede compartir guiones preaprobados, recomendaciones, ofertas relevantes y adecuadas y resúmenes de conversaciones para el seguimiento o el cumplimiento.

Los proveedores de CRM de nueva generación impulsados por datos e IA que ofrecen soluciones adaptadas con datos enriquecidos relevantes para bancos, aseguradoras y empresas de inversión y gestión de patrimonios pueden apoyar estas prioridades desde la base y acelerar la transformación de los procesos empresariales.

Obtén las mejores perspectivas de CRM del sector

Vea cómo The Forrester Wave™: Financial Services CRM, Q3 2023 evalúa las plataformas CRM de servicios financieros y por qué Salesforce es el líder




2. Valor añadido de los socios industriales

Las soluciones de la industria CRM creadas específicamente para servicios financieros deben tener grandes ecosistemas de aplicaciones de software integradas, socios de implementación, complementos de mercado y automatización e integraciones empaquetadas para satisfacer sus necesidades empresariales. 

Las empresas de servicios financieros confían en socios que dispongan de soluciones aditivas para componentes críticos (como la detección de fraudes en reclamaciones de seguros, la verificación de créditos o las comprobaciones de identidad «Conozca a su cliente»). Los bancos, los prestamistas, los gestores de patrimonios y los corredores y transportistas de seguros tienen complejos entornos multiusuario. Esto hace que asociarse con la empresa de software adecuada -una que tenga un ecosistema potente y seguro- sea clave para el éxito de la implantación y el despliegue.

Según Accenture, el 95% de los responsables de TI dan prioridad a la automatización para aumentar la eficiencia operativa. Entender cómo los proveedores y socios trabajan juntos en diferentes capas de la relación – y si sus optimizaciones son un buen ajuste para usted.

3. Valor y ROI en todo el ciclo de vida del cliente

Los CRM de última generación impulsados por IA han evolucionado para hacer algo más que impulsar las ventas; la solución adecuada le ayuda a conectar los puntos a lo largo del ciclo de vida del cliente, tanto en las interacciones humanas como digitales.

El 78% de los clientes utiliza varios canales para iniciar y completar una transacción. Las soluciones CRM para servicios financieros deben permitir a los clientes utilizar herramientas como la banca online para transacciones rápidas, como la sustitución de una tarjeta de crédito, pero recurrir a un humano cuando tengan necesidades más complejas, como la necesidad de asesoramiento financiero.

La solución CRM adecuada ayuda a conectar los puntos a lo largo del ciclo de vida del cliente, tanto en las interacciones humanas como digitales

Esto permite a los equipos de servicios financieros optimizar el valor del cliente y el retorno de la inversión a lo largo del ciclo de vida del cliente, desde la generación de clientes potenciales hasta la optimización de ofertas, la creación de productos, la orquestación de viajes y los análisis e información inteligentes. Busque una plataforma que le permita desarrollar procesos omnicanal completos de extremo a extremo para casos de uso como la incorporación, la creación de cuentas, el mantenimiento de cuentas y la prestación de servicios.

Los servicios financieros son una parte importante del ciclo de vida del cliente

4. Procesos empresariales ágiles y adaptables

Un proveedor de CRM que ofrezca herramientas de bajo o ningún código permite a las empresas de servicios financieros crear procesos de forma declarativa y ser más ágiles. Cuando cambia una regulación, un CRM de bajo o ningún código permite a las firmas cumplir con las políticas de la empresa y ajustar los procesos de manera más eficiente.

Por ejemplo, si un proveedor de seguros quiere cambiar su política en torno a las comisiones, debería poder hacerlo simplemente actualizando unas cuantas reglas de negocio. Esto suele ser costoso y requiere recursos de desarrollo para tener un sistema heredado, pero utilizando un CRM de servicios financieros moderno un analista de negocio podría encargarse de esta tarea fácilmente.

Busque un proveedor que tenga capacidades listas para usar, proporcionando una potente hoja de ruta para innovar. Con el tiempo, estas capacidades le permitirán ajustar y adaptar los viajes utilizando herramientas de bajo código o sin código para llegar al mercado más rápido.

5. Automatización integrada e IA

La automatización inteligente y la IA pueden mejorar la experiencia del cliente, aumentar los ingresos y mejorar la seguridad y el cumplimiento. Sin embargo, el 76% de los ejecutivos tiene dificultades para desplegar la IA de forma eficaz, y el 79% de los clientes de servicios financieros no confía en ella

La IA será crucial para ayudar a las instituciones de servicios financieros a cumplir con las cambiantes regulaciones. Sin embargo, el sector de los servicios financieros refuerza las estrictas complejidades normativas y de cumplimiento que pueden causar obstáculos a la hora de integrar la IA. Cuando busque un CRM, considere uno con consideraciones normativas integradas en su uso de la IA para reducir el riesgo y, al mismo tiempo, generar confianza.

La IA será crucial para ayudar a las instituciones de servicios financieros a cumplir las cambiantes normativas

Prepárate para la ola del futuro financiero

A pesar de las incertidumbres económicas, los líderes de los servicios financieros siguen decididos a acelerar la innovación. La buena noticia es que un CRM de servicios financieros tiene lo que necesita para innovar. Un CRM creado específicamente para los servicios financieros puede ayudar a optimizar la captación y el compromiso del cliente, impulsar el autoservicio del cliente y descubrir información sobre la actividad y los comportamientos de los clientes. Es esencial para que su empresa impulse la innovación y obtenga valor más rápidamente

Construya valor más rápido con el CRM de servicios financieros

Conozca cómo las soluciones CRM de última generación, diseñadas específicamente para bancos minoristas, aseguradoras y empresas de inversión y gestión de patrimonios, pueden acelerar la creación de valor




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